中国(上海)自由贸易试验区(下称“自贸试验区”)挂牌满月之际，两位知情人士透露，监管层已初步拟定允许银行(行情 专区)和企业试点自贸试验区账户分类监管的方案。

　　具体而言，入选试点的银行将在央行公布相关监管细则后签订战略合作协议，并为各自的匹配试点企业办理账户开立业务。

　　据早报记者此前了解的信息，自贸试验区将探索分账管理模式，允许试点企业或个人开立三类新账户——自贸试验区内内资企业可开通FTA账户(又称自贸账户，可向试点银行在上海任一家分支机构申请开立)、自贸试验区内外资企业可开通FTN账户(又称离岸账户，必须向试点银行自贸试验区内分支机构申请开立)、与区内企业发生劳务关系的境内居民可开立FTI账户(可向试点银行自贸试验区分支机构申请开立).

　　据了解，截至目前进入试点名单的银行共有7家，分别是中行、工行、交行、浦发、招行、建行和上海银行。获准进入自贸试验区开设分支机构的银行共有12家。其中，8家中资银行获批设立上海自贸试验区分行，4家外资银行开设了上海自贸试验区支行，另有1家银行系金融租赁公司获批筹建上海自贸试验区专业子公司。

　　而据财新网的报道，参与上述首批试点的7家企业包含了国企和外资企业。

　　前述知情人士表示，7家试点银行将根据各自的业务优势与匹配的试点企业协商选定业务开展试点，每家银行以及每家企业对应的试点方案都不一样。

　　“有的侧重离岸业务，有的侧重跨境融资业务，有的侧重私人银行业务。”财新网援引消息人士的话说，这个试点的主要任务是进行压力测试，通过几乎不加干预的运行，测试市场的资金是怎样的流动状态，会产生怎样的影响，未来是宽松还是收紧，要视测试情况决定。

　　此外，截至目前，各家试点银行各自已开发了参与自贸试验区试点的业务系统，其中中行还被委托代为开发了用于自贸试验区的监管系统，但上述系统都还未进行验收，也就是说，试点业务还未正式开闸。

　　“不要期望太高，政策放开肯定是一步一步的，不可能第一步就到位。”一位接近上海政府部门的人士说。

　　这位人士表示，政策放开的第一步很可能仅是为试点企业开立账户，且企业开立试点账户的口子也不会一下放开，“一定是相对审慎的。”

　　上述人士称，根据央行拟定细则的精神，试验区与境外之间的资金往来相对自由，而自贸试验区内向境内区外的资金流动会相对审慎。

　　“这个流动其实主要借助FTA或FTN账户来实现，FTA和FTN实际上是起到了黄灯和绿灯的作用。”上述人士说。

　　据自贸区一家大型国企人士透露，根据央行管理办法讨论的相关精神，人民币的出境应该是“绿灯模式”，允许人民币通过FTA账号投资到境外，不加阻拦，可以是泄洪式的；外汇进入国内则是“黄灯模式”，属渗透式。

　　另据一试点银行人士的消息，央行草定的细则中对与试点银行总行和上海自贸试验区分行之间账户亦有所限制，“不能是净流入”。

　　国务院9月27日正式发布上海自贸试验区总体方案明确，在风险可控前提下，可在试验区内对人民币资本项目可兑换、金融市场利率市场化、人民币跨境使用等方面创造条件进行先行先试，探索面向国际的外汇管理改革试点，建立与自贸试验区相适应的外汇管理体制，全面实现贸易投资便利化。

　　“三年时间，四项任务一定要干成，无非是快和慢的问题。”上述接近政府部门的人士透露，在四项任务之中，人民币的跨境使用和资本项目开放会快些，金融市场利率市场化可能稍慢。